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供應鏈金融服務促進物流企業(yè)轉型升級(二)

發(fā)布日期：2009-8-6　查看次數(shù)：

保兌倉
　　保兌倉是企業(yè)向合作銀行交納一定的保證金后開出承兌匯票，且由合作銀行承兌，收款人為企業(yè)的上游生產(chǎn)商，生產(chǎn)商在收到銀行承兌匯票前開始向第三方物流企業(yè)的倉庫發(fā)貨，貨到倉庫后轉為倉單質押，若融資企業(yè)無法到期償還銀行敞口，則上游生產(chǎn)商負責回購質押貨物。
　融通倉
　　基于上述兩種業(yè)務模式的基礎上，第三方物流企業(yè)除負責監(jiān)管、存儲質押品外，還向銀行承諾若融資企業(yè)無法按時歸還銀行敞口資金，由第三方物流企業(yè)負責變現(xiàn)質押貨物并補足銀行敞口。
海陸艙
　　海陸倉是針對客戶企業(yè)在商品生產(chǎn)和貿(mào)易過程中，普遍存在對商品流轉的空間和時間上的融資需求，結合中遠物流傳統(tǒng)海運業(yè)務，借用倉單質押理念，發(fā)展成為基于海上在途貨物質押，連帶發(fā)貨地和目的地倉庫質押的全程點對點質押融資模式。該種模式橫跨時間和空間，可以更大限度地滿足供應鏈中各環(huán)節(jié)企業(yè)的融資需求。這種模式下，第三方物流企業(yè)負責從生產(chǎn)地到消費地，以及中間的海運和陸運全程質押監(jiān)管。該種模式可以結合保兌倉和融通倉的業(yè)務模式，并可以根據(jù)客戶的需求演化出多種操作方法，并且該種模式是在目前開展物流銀行業(yè)務的企業(yè)中，第三方物流企業(yè)擁有相對壟斷資源的模式。海陸艙業(yè)務具體又分成內(nèi)貿(mào)集裝箱模式、內(nèi)貿(mào)散貨模式、信用證下進口模式、非信用證下進口模式和出口模式等五種形式。
池融資
　　池融資的全稱是“出口退稅池融資”業(yè)務。商業(yè)銀行根據(jù)相關記錄，對于那些經(jīng)營規(guī)范，在金融、海關、稅務、外匯管理等方面記錄良好的出口企業(yè)，在商業(yè)銀行開立出口退稅專用賬戶之后，僅憑累積形成的應退未退出口退稅款質押給銀行，即可獲得融資，最高融資額度可達九成，且無需額外提供抵押、擔保，也無需交納保證金。
成功案例
　　深發(fā)展銀行
　　自2005年7月深圳發(fā)展銀行（以下簡稱：深發(fā)展）正式確定公司業(yè)務“面向中小企業(yè)”、“面向貿(mào)易融資”戰(zhàn)略轉型后，深發(fā)展貿(mào)易融資投放力度迅速加大。2005年全年，深發(fā)展累計投向供應鏈貿(mào)易融資的資金總額超過2500億元，累計扶持超過一萬家中小企業(yè)實現(xiàn)了業(yè)務成長。目前，深發(fā)展供應鏈金融業(yè)務保持了較好的資產(chǎn)質量，以貨押業(yè)務為例，這項業(yè)務自開辦以來，不良率維持在0.5%以內(nèi)。在深發(fā)展的示范帶動下，浦發(fā)銀行、民生銀行、華夏銀行、光大銀行、招商銀行、平安銀行等也紛紛開始涉足這一領域。
　　
　中遠物流
中遠物流依托中國遠洋集團的良好信譽和業(yè)界聲望，與深發(fā)展銀行、民生銀行等十三家銀行結成了戰(zhàn)略聯(lián)盟，積極投身供應鏈金融服務，為有潛力的客戶提供金融信貸支持，扶持了一批中小客戶的快速成長。中遠物流還在提升和充分挖掘客戶價值的基礎上，加大與碼頭運營商的合作力度，首創(chuàng)了“海陸艙”模式，并通過建立多個物流金融專業(yè)平臺（實體公司），強化了中遠物流在碼頭進出口、遠洋運輸、船代、貨代、報關報檢、存儲、貨物質押貸款監(jiān)管、公路運輸、鐵路運輸、內(nèi)貿(mào)海運等現(xiàn)有物流業(yè)務。在中遠物流的示范帶動下，中外運、中儲、中海、中鐵等國有大型物流企業(yè)也開始發(fā)展類似業(yè)務。
　　
　　怡亞通供應鏈
　　怡亞通成立于1997年。通過參與供應鏈金融服務，并結合先進的信息技術，整合全方位的外包服務資源，融商流、物流、信息流、資金流于一體，怡亞通率先在國內(nèi)搭建了全方位一站式供應鏈服務平臺，專業(yè)化承接企業(yè)非核心業(yè)務的外包，如物流外包、商務外包、結算外包、信息系統(tǒng)及數(shù)據(jù)處理外包，提供以采購執(zhí)行、分銷執(zhí)行為核心的多樣化服務產(chǎn)品，包括進出口通關、供應商管理庫存、虛擬生產(chǎn)、DC、國際物流等，幫助企業(yè)提高供應鏈效益，推動企業(yè)供應鏈創(chuàng)新。怡亞通也因此成為中國第一家在中小板上市的供應鏈企業(yè)，現(xiàn)已為包括GE、IBM、AMD、CISCO、PHILIPS、HP、OKI、PANASONIC、清華同方、海爾、英邁在內(nèi)等一大批優(yōu)質客戶提供供應鏈服務，并在過去五年持續(xù)實現(xiàn)了約40％的年均增長率。在怡亞通的示范下，飛馬國際供應鏈等也從傳統(tǒng)物流企業(yè)轉型為供應鏈綜合服務提供商。
　　
　　
機遇與挑戰(zhàn)
　　中國每年兩萬多億美元的進出口貿(mào)易，以及快速發(fā)展的國內(nèi)貿(mào)易正為供應鏈金融業(yè)務的發(fā)展提供著廣闊的空間。我們也已經(jīng)看到，國內(nèi)和國際的商業(yè)競爭早已從傳統(tǒng)的品牌、價格和服務的競爭轉變?yōu)楣⿷溑c供應鏈之間的競爭。隨著金融和物流服務的推陳出新，為客戶提供商流、物流、資金流、信息流集成式一體化服務已經(jīng)是大勢所趨。
　　
　　在順應潮流，積極參與的同時，我們也應該清醒的看到：大洋彼岸的美國，由于過去幾年的住房消費信貸的過度擴張，最終導致了席卷全球的金融危機。供應鏈金融的發(fā)展必然伴隨幾十倍，甚至數(shù)百倍的生產(chǎn)性信貸擴張，這種信貸擴張將有力的推動生產(chǎn)力的發(fā)展，進一步鞏固中國作為世界制造大國的地位，并推進中國產(chǎn)業(yè)升級的步伐。在充分發(fā)揮其積極作用的同時，如何減少參與方的金融風險，是一個值得相關參與方高度重視的課題


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